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避免这些投资错误才能制定好常见股票投资策略

发布者: admin 查看: 69 评论: 0 2020-9-8 08:32

股票价格的波动是市场博弈的结果,短期内还会受到一些外部环境和市场情绪的影响。当市场情绪高涨时,它会给出很高的溢价,而当出现恐慌或市场萧条时,股价就会被低估,所以我们只想抓住市场的波动并从中获利。

长期以来,许多投资者的朋友在股票市场上没有赚到钱,甚至遭受了严重的损失。究其原因,很大程度上是由于对股票投资的一些误解,最终导致亏损或未能获得良好的投资回报。

炒股经验-避免这些投资错误才能制定好常见股票投资策略(1)

在投资方式上有明显的误解。从这一时期一些新投资者的失误来看,新投资者特别容易错误地进入投机的三个“雷区”,从而造成投资损失。

第一,贷款股票

在股市繁荣的背景下,一些人利用房地产抵押贷款进行股票交易已经成为一种高风险的投机行为。虽然银行明确禁止个人住房抵押贷款用于股票交易,但在实践中很难控制。客户将申请各种用途,而住房抵押贷款确保银行几乎没有贷款风险,银行可以循环闲置资金,并通过贷款赚取利息,因此大多数银行会放贷。借入股票的最大好处是用借来的钱增加你的投资利润。如果股价上涨速度快于贷款利息,那么借股票的确可以称为“借鸡生蛋”的捷径。然而,没有熊或牛就没有股票市场。除了中国股市的脆弱性之外,影响股价的因素也很复杂,因此借入股票是一种风险很大的投资策略。一旦投资者判断失误,在错误的时间买入,他们将面临资金缩水和贷款利息的双重压力。

第二,炒作“垃圾股”

虽然专家一再提醒投资者不要投机“垃圾股”,但只要股市存在,总会有人被吸引去投机“垃圾股”。自2011年以来,业绩不佳的股票,如科技股,已成为炒作工具,其股价飙升,涨幅惊人,大大超过了市场。首先,3元以下的股票被“淘汰”,然后5元以下的股票越来越稀缺,市场平均股价已经达到11元以上。许多刚刚入市的投资者在科技股的连续涨停中获利,而大盘股表现平平。这次经历让他们产生了一个很大的误解,这使得没有经验的新投资者更喜欢低价股票,错误地认为低价股票有更多的上涨机会,而忽略了它们的潜在风险。这类股票的市盈率和换手率远远高于市场平均水平,市场充满了浓厚的投机氛围。然而,如果没有大量的投资价值作为支撑,“越龙门”的低价股票毕竟处于很大的风险之中。一旦市场发生突变,低价股更有可能出现连续跌停,中小投资者根本没有机会逃离。然而,在投资过程中,由于资金和经验的限制,相当比例的新投资者投资于低价股票和“垃圾股票”,这是当前股票市场的风险。

第三,购买“新闻股”

许多业内人士提醒,新投资者犯的最大错误之一是听亲戚、朋友、同事和其他渠道的八卦。意图可能是好的,但不是客观的。最大的问题是很难区分谣言和新闻。银行家常用的一个技巧是“先升后降”。内部新闻出版商将吸引中小投资者在短时间内购买低价垃圾股票。因为许多人同时购买,股票价格开始被推高,也就是说,它有助于增加。一段时间后,股价升至历史新高。此时,新闻出版商将抛出自己的股票,以赚取巨额利润。股价随后开始下跌,跌破买入价,即下跌。此时,投资者手中剩下的只是一堆毫无价值的垃圾股票。当有人推荐一只股票时,新投资者应该谨慎对待,直到有足够的证据表明该股票会上涨。

常见的股票投资策略

对于一家公司的股票,总是有破产的可能;然而,对于由数十或数百只公司股票组成的市场指数来说,平均年回报率总是正的,大约是每年+10%。例如,上交所50ETF和沪深300基金都是股票指数形式的投资方法。没有必要选择正确的时间或股票,只是简单地根据市场价值权重匹配投资基金。

“永不出售”有两个意思。首先,不要因为你认为股价涨得太高而获利,也不要因为你认为股价跌得太低而止损。其次,当你生活中需要钱的时候,你可以马上意识到,不管股价是涨还是跌。

指数化被动投资侧重于长期平均年收入,这意味着至少一年。也就是说,你专门用于长期投资的资金或每日收入余额可以用于股指投资。如果你下个月有特定用途的钱,你就不能买股票投资。打赌股票下个月会上涨是不理智的。

炒股经验-避免这些投资错误才能制定好常见股票投资策略(2)

什么是“明确的目的”。例如,我现在有100万元,当房价再下跌20%或者我再存50万元的时候,我会用它来买房子。这不是一个明确的目的。为此目的闲置100万美元是很可惜的。另外,10年后我为我的孩子出国留学存了100万元。十年已经够长了。购买50ETF或沪深300股指基金,在银行存入100万元,或购买保险教育基金,进行财务管理,绝对是更好的选择。

第一个基本投资策略是有效市场理论的指数被动投资,它可以赚取市场的平均年收入。这很简单也很容易,想太多是愚蠢的。这种投资策略认为股票市场非常接近有效市场,并能实时自动修正股票价格。股票的价格就是股票的价值,没有人能预测股票价格的下一个趋势。因此,该理论给出的投资实践指导是:“现在买入股指,永远不要卖出。”

股指投资已经成为一种主流的专业投资方式,现在大约60%的投资基金都在复制各种风格的市场指数。就长期平均年回报率而言,如果将各种投资费用排除在外,大约80%的活跃投资基金无法逃离市场。事实上,许多主动管理基金持有数百只股票,这与被动指数投资没有什么不同。


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